招行基金赎回按哪一天净值?基金赎回手续费怎么算?

2023-01-28 11:52:10 来源：全球经济网

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招行基金赎回按哪一天净值?

【1】交易日15:00前赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个交易日查询;

【2】交易日15:00后赎回，视同为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交，第三个交易日才能查询到成交的净值。

【3】基金定投的扣款日(T日)为基金申购申请日，该日基金净值就是成交价格。

基金赎回手续费怎么算?

基金赎回费用=赎回总额×手续费率。

投资人在卖出基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其中的计算公式为：

赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

投资者需注意的是各基金规定的赎回费收入的归属可能会有所不同，有的规定只扣除较少的手续费后，大部分会归基金所有;有的规定全部或大部分用作手续费，而不归或只将少部分归入基金资产，这样如果投资者是部分赎回的话，前一种做法是比较有利的，在同等情况下，持有的基金份额净值会高于后者。